Global Life Design
ERWEITERN SIE IHRE ALTERSVORSORGE
Ihr Produkt für alle Lebensphasen
Erweitern Sie Ihre Altersvorsorge um bis zu 1.750 €/Monat Berufsunfähigkeitsrente und/oder bis zu 150.000 € Risikolebensversicherung mit vereinfachter Gesundheitsprüfung innerhalb von sechs Monaten nach dem Eintritt einer neuen Lebensphase:
- Heirat
- Geburt/Adoption eines Kindes
- Rückkehr aus der Elternzeit
- Erwerb einer Immobilie (> 50.000 €)
- Lohnerhöhung > 10%
- Überschreiten der Beitragsbemessungsgrenze
(2026: 101.400 € im Jahr bzw. 8.450 € im Monat)
Sofern kein aktiver Vertrag zur Altersvorsorge besteht, kann dieser zusammen mit den gewünschten Bausteinen eingerichtet werden. Bitte buchen Sie dafür einen Beratungstermin.
Richtlinie & Anlässe
Richtlinie
- Die Lebensphasen-Bausteine (Global Life Design) müssen im Kollektivvertrag hinterlegt sein.
- Diese Regelungen gelten für Arbeitnehmer, die dem Kollektivvertrag schon beigetreten sind, bzw. Arbeitnehmer, die dem Kollektivvertrag erstmalig beitreten.
- Der Kollektivvertrag muss aktiv bestehen.
- Der Arbeitnehmer kann in den genannten Grenzen und Fristen die Berufsunfähigkeitsrente und/oder Risikolebensversicherung neu abschließen/ einschließen oder erhöhen.
- Der Einschluss/die Erhöhung kann nur innerhalb von sechs Monaten nach Eintritt des Anlasses vorgenommen werden.
- Es ist ein geeigneter Nachweise (etwa Urkunden und Gehaltsnachweise) zu erbringen.
- Der Einschluss/die Erhöhung muss in Textform erfolgen. (= dieser Antrag)
- Überschreiten Sie als versicherte Person die genannten Fristen oder reichen die erforderlichen Nachweise nicht innerhalb eines Monats nach Ablauf der Fristen nach, ist der Einschluss /die Erhöhung aufgrund dieses Anlasses nicht mehr ohne erneute Risikoprüfung (Gesundheitsprüfung) möglich.
- Liegen mehrere Anlässe gleichzeitig vor, kann trotzdem nur einmal der Einschluss /die Erhöhung Ihres Versicherungsschutzes verlangt werden.
ACHTUNG:
Bei der Berufsunfähigkeitsrente und der Risikolebensversicherung handelt es sich um Risikoversicherungen. Diese Bausteine können NICHT beitragsfrei gestellt werden. Bei einem Wegfall der Lohnfortzahlung, muss der Beitrag privat weitergezahlt werden, um den Versicherungsschutz aufrechtzuerhalten.
Risikobaustein:
Beitragszahlung = Versicherungsschutz
KEINE Beitragszahlung = KEIN Versicherungsschutz
Anlässe
HEIRAT
(Nachweis: Heiratsurkunde)
GEBURT UND ADOPTION
Sie haben ein Kind bekommen oder ein Kind adoptiert.
(Nachweis: Geburts-/ Adoptionsurkunde)
WIEDERAUFNAHME DES BERUFS NACH DER ELTERNZEIT
Sie nehmen ihre berufl iche Tätigkeit nach dem Ende der Elternzeit (spätestens innerhalb von drei Jahren nach der Geburt Ihres Kindes) wieder auf. Voraussetzung für die Ausübung der Option ist, dass noch keine Erhöhung aus dem Anlass “Geburt und Adoption” des Kindes erfolgt ist. Ebenso darf noch keine Erhöhung aufgrund der bereits erfolgten Wiederaufnahme des Berufs nach einer vorherigen Elternzeit vorgenommen worden sein. (Nachweis: Bestätigung des Arbeitgebers sowie Geburts-/ Adoptionsurkunde)
ERWERB UND FINANZIERUNG EINER IMMOBILIE
Sie erwerben und fi nanzieren eine Immobilie zur eigenen Nutzung mit einem Kaufpreis von mindestens 50.000 Euro. (Nachweis: Notarvertrag)
EINKOMMENSERHÖHUNG
Ihr Einkommen aus nichtselbstständiger Tätigkeit (regelmäßiges garantiertes Bruttojahresentgelt) erhöht sich um mindestens 10 % im Vergleich zum Vorjahr. (Nachweis: Lohnzettel vorher/ nachher)
ÜBERSCHREITEN DER BEITRAGSBEMESSUNGSGRENZE
Sie erzielen erstmalig ein Einkommen aus nichtselbstständiger Tätigkeit, dass die aktuelle jährliche Beitragsbemessungsgrenze in der gesetzli